Колоссальные взлеты и падения курса Биткоина не могут оставить равнодушным даже тех, кто знает про него только то, что он существует. За 2017 год Биткоин подорожал на 1900%, а за 2018-2019-й — в 5 раз подешевел. Если вы ничего раньше не слышали о торговле на бирже — все это может быть пустым звуком, но на самом деле, за этими изменениями стоимости скрываются отличные возможности для получения дохода.
Предупреждаем сразу: торговые операции на бирже (трейдинг) — рискованное занятие. Но прежде чем перейти к рассказу о том, как миллионы людей зарабатывают трейдингом, нужно разобраться в том, что такое биткоин и почему он является одним из самых интересных активов для инвестиций.
Факты о Биткоине
Биткоин — это криптовалюта, для которой придуман свой символ: BTC. Автором этой криптовалюты считается Сатоши Накамото. Её главное отличие от всех других платежных средств в том, что не существует активов (например, золото-валютных резервов), которые могли бы быть использованы для управления ее курсом. С обычными (фиатными) валютами например — рублем, мы часто наблюдаем как Центральные Банки направляют миллиарды на покупку или продажу денег своей страны, чтобы курс оставался в допустимых пределах. У Биткойна нет единого центра управления, а его цена определяется только “голым” балансом спроса и предложения. Если на рынке слишком много желающих продать его, то цена падает, и не существует никакой возможности изменить эту тенденцию.
Да, стоимость Биткоина ничем не гарантирована, его даже не существует в материальном мире в виде банкнот или других предметов, имеющих объявленную ценность. И хотя часто можно встретить словосочетание “Монеты Биткоин”, это допустимо, но не имеет никакого отношения к реальности. Многие возразят — монеты биткоин можно купить с доставкой! Это правда, но то, что продается под этим названием фактически не является монетой. Если на вашем счету есть какое-то количество BTC вы можете сделать себе точно такую же, но об этом поговорим немного попозже. Пока же стоит понять: у Bitcoin нет единого центра управления, который мог бы регулировать количество валюты, находящейся в обращении и глобально повлиять на количество предложений о покупке или продаже.
Что внутри?
Почему стоимость валюты, которая ничем не гарантирована, смогла достигнуть почти $20 000, если ее фактическая ценность равна нулю? Не стоит делать скоропалительных выводов. Суть Биткойна в том, что он предоставляет инвесторам отличные возможности для получения дохода, в основе которых лежит принцип ограниченного предложения.
Государства могут влиять на количество денег в обращении, в Биткоине такая возможность не предусмотрена. Разработчики криптовалюты BTC изначально заложили принцип эмиссии новых монет, который описывает схему распределения на годы вперед. Всего будет выпущен 21 миллион цифровых монет BTC, 99% процентов которых станет доступно в первые 28 лет существования криптовалюты.
Последний биткоин будет добыт к 2140 году, но постепенное сокращение темпов роста денежной массы, по задумке разработчиков, должно привести к росту стоимости Биткоина значительно раньше. Да, это отрицательная инфляция, благодаря которой реальная стоимость денег не сокращается, а только увеличивается.
Принцип работы
Если Биткойном никто не управляет, то каким образом работает вся система — покупка, продажа, появление новых монет? Выражаясь простыми словами, Биткоин — система, которая развивается по изначально составленному плану. Операции по передаче BTC от одного владельца к другому подтверждаются сетью автоматически, но для этого они должны соответствовать определенным требованиям.
Важна и вторая особенность. Чтобы никто не мог обмануть систему, “подрисовав” себе Биткоины, которых у него на самом деле нет, с самого начала существования криптовалюты ведется специальный реестр — блокчейн. В нем последовательно записываются все совершенные пользователями транзакции и автоматически выпущенные сетью монеты. Любой человек может отследить любую транзакцию биткоин, обратившись к записям в реестре.
Почему блокчейн — это безопасно
Вообще, блокчейн — это непрерывная цепочка блоков. Здесь важно каждое слово: блоки содержат информацию о переводах между пользователями и объединены цепочку. Чтобы цепь оставалась неразрывной (нельзя было подсунуть свой блок) рассчитывается результат криптографической функции, аргументы в которой — пока еще не подтвержденные транзакции плюс результат расчетов предыдущего блока.
Такой подход практически полностью исключает вероятность взлома, ведь злоумышленнику нужно пересчитать все-все элементы блокчейн с 2009 года, а каждый новый блок формируется примерно раз в 10 минут. Но чтобы исключить любые возможности обрушить финансовую систему, копии блокчейн Биткоина хранятся на большом количестве компьютеров в децентрализованной сети. Злоумышленник может изменить содержимое одной или даже нескольких копий, но это ничего не окажет негативного влияния на уровень безопасности сети, пока большинство других узлов располагает действительной версией блокчейн.
Адреса Биткойн и кошельки
Таким образом, Биткоин очень устойчив к взломам. Дополнительный рубеж защиты, а заодно и один из ключевых поводов называть Биткойн криптовалютой заключается в принципе работы адресов. Адрес — это аналог номера банковского счета, на который переводятся деньги в финансовых организациях, с той лишь разницей, что адрес только выполняет функции счета, но не является им.
Основные различия
В банке номер счета открыт на ваше имя (верифицирован) и управляется централизованно. Вы можете тратить средства, совершая покупки и переводы, пока банк разрешает вам это делать. Кроме того, деньги, которые отображаются на экране в банковском приложении — это только обязательства финансовой организации перед вами. В сети Биткойн адрес — это публичный ключ безопасности, который не работает без второй “половинки” — секретного ключа, который нужен, чтобы подписывать исходящие переводы. Вместе они представляют собой кошелек Биткоин (разумеется, для управления им нужна программа или веб-сервис, которые тоже называют кошельками).
Самое главное отличие кошелька от счета в банке заключается в том, что для создания нового адреса можно просто сгененировать пару из открытого и секретного ключей. Никакой авторизации и заполнения форм. Можете сразу сделать себе тысячу или миллион Биткоин адресов — это никак не отразится на работоспособности сети. Чтобы запись о вашем кошельке появилась в блокчейн, нужно осуществить на него перевод монет с другого адреса.
Вторая особенность — ваши BTC действительно ваши, и больше ничьи. Если злоумышленник не получит доступ к секретному ключу, то вместо владельца никто не сможет распоряжаться деньгами Bitcoin или заблокировать переводы. Стойкая криптография полностью исключает возможность подбора секретного ключа. Но есть и минус — если ключ потерян, то восстановить его невозможно. Деньги навсегда останутся на кошельке, но отправить их куда-либо не получится. Второй недостаток — уже попавшие в блокчейн транзакции нельзя отменить. Если вы ошиблись при указании адреса, то перечисленную сумму невозможно вернуть.
“Холодное” хранение
И наконец, вернемся к “монетам” Биткоин. Хотите такую же? Распечатайте на бумаге публичный и секретный ключи (можно в формате QR-кода) и подберите удобный и красивый блистер (последний пункт — не обязателен). Передайте распечатанные данные кому хотите или спрячьте в сейф, чтобы исключить кражу монет.
Это — бумажный кошелек Биткоин. Им очень удобно пользоваться, если вы планируете долгосрочные инвестиции в криптовалюту. Компьютер может сломаться, данные на жестких дисках и флэшках могут быть удалены без возможности восстановления. Бумажный кошелек позволит получить доступ к своим деньгам в любое удобное время. Запись о том, что на указанном адресе есть определенная сумма денег хранится в блокчейн, бумажный кошелек просто позволяет получить доступ к этим деньгам.
Майнинг биткоинов
Рассказ о криптовалюте был бы неполным, без объяснения необходимости и принципов майнинга. Многие слышали, что майнинг — это добыча криптовалюты. Все верно, но есть ряд деталей, которые нужно знать, чтобы понимать основные принципы работы цифровых валют на блокчейн.
Немного фактов о майнинге
Вернемся к переводам с одного кошелька на другой. Например, вы решили пополнить счет на бирже. Что происходит после того, как вы ввели адрес кошелька получателя и отправили транзакцию? Она попадает к майнерам, которые собирают еще не включенные в очередной блок переводы. Майнеров много, а блок, который нужно успеть сформировать за следующие 10 минут всего один. Задача определения того, кто же в итоге запишет очередной элемент блокчейн решается соревнованием.
Суть его в том, что майнеры должны добавить к аргументам функции такое число (nonce), чтобы результат (хэш блока) соответствовал определенным условиям. Например — содержал в начале последовательность из 18 нулей. Единственный способ сделать это — подобрать nonce простым перебором. Выполняя эту бесполезную по своей сути работу, майнеры определяют “победителя”, который получит на свой кошелек 12,5 BTC в качестве вознаграждения от системы плюс комиссии пользователей, которые были заплачены за осуществления всех транзакций в данном блоке.
При этом сеть сама следит за тем, чтобы время формирования блока оставалось примерно равным 10 минутам. Если майнеров много, и их вычислительных мощностей достаточно, чтобы новый блок появился намного быстрее, чем за 10 минут, в сети Биткоин сложность автоматически возрастает (требуется больше нулей в начале хэша). Все это приводит к тому, что майнеры вынуждены постоянно увеличивать быстродействие своих устройств для майнинга, чтобы иметь больше шансов получить вознаграждение за блок.
А что же отправленный перевод? Как только он будет включен в очередной блок программа-кошелек получателя (и все пользователи сети) увидят запись в блокчейн, и будут знать что с одного адреса на другой был совершен платеж. Поскольку Биткоин анонимен, а по адресу кошелька невозможно понять кому именно он принадлежит (но все же есть некоторые способы это выяснить) пугаться публичности информации о транзакции не стоит.
Как майнить биткоины
Давно прошли те времена, когда можно было добывать BTC на домашнем компьютере Сложность вычислений в Биткоине возросла до такой степени, что стала сравнима с задачей поиска единственной песчинки из всего песка, который есть на планете. Напоминаем — это нужно сделать не более чем за 10 минут. Поэтому в майнинге правят бал специализированные устройства — ASIC. Все, что они умеют — это подбирать значение nonce и рассчитывать хэши, но эти вычисления происходят очень быстро. Например, производительность современного ASIC — 40 TH/s это означает, что за секунду устройство рассчитывает 40 триллионов хэшей.
Но даже обладатели ASIC не могут рассчитывать на получение вознаграждения. Конкуренция между майнерами заставляет их объединяться в группы (пулы) чтобы совместными усилиями успевать находить нужный nonce для блока. При таких условиях работы неважно кто из участников нашел верное значение: полученные монеты будут распределены между всеми майнерами, пропорционально количеству предоставленной ими вычислительной мощности. Вот так выглядит распределение найденных блоков между самыми крупными пулами:
Интересно, что майнинг требует колоссального количества электроэнергии. Пока пик потребления составляет около 73 ТВт в год, но увеличение сложности приведет к его дальнейшему росту. Примерно столько же расходует вся Чехия или Пакистан, а годовое энергопотребление Беларуси — в два раза ниже чем у сети Биткоин.
Чтобы самостоятельно майнить Биткоин понадобятся капиталовложения для приобретения оборудования и доступ к дешевой электроэнергии. Не забывайте о том, что ограниченное количество монет требует постепенного снижения вознаграждения майнеров. Каждые 210 тысяч блоков (это 4 года) происходит “уполовинивание Биткоина” (халвинг Bitcoin) — снижение вознаграждения за майнинг в 2 раза. Так, 21 мая 2020 года награда за блок будет снижена до 6,25 BTC с сегодняшних 12,5 BTC.
Биткоин — это законно?
Независимые и анонимные платежные системы, где очень сложно отследить отправителя и конечного получателя монет не могут нравиться государству, которое теряет монополию на управление финансовым рынком. Но все же, в России пока не определен официальный статус операций с криптовалютой. Как это часто бывает, Биткоин не запретили, но и не разрешили. Поэтому, можно осуществлять любые не противоречащие закону действия — то есть, не следует использовать BTC для финансирования терроризма, отмывания доходов, полученных преступных путем, осуществлять с его помощью незаконный оборот оружия и наркотиков и все будет в порядке.
Благо, можно не прибегать к столь аморальным методам и зарабатывать на Биткоине намного проще.
Как на этом заработать?
Изменение спроса и предложения всегда дает возможность для получения дохода. Старая как мир формула: купи дешевле — продай дороже отлично работает и с криптовалютой. Но в этом случае она потенциально более прибыльна. Не нужно никаких дополнительных расходов, требуется только наличие компьютера или смартфона и выход в Интернет.
Главное достоинство криптовалютных активов в том, что их стоимость может ежедневно меняться на десятки процентов относительно доллара США. Для традиционных рисковых инструментов 10% прибыли — это колоссальный результат, который достигается за год. Покупка и продажи криптовалюты Биткоин дает возможность получить такую прибыль намного быстрее.
Рассказываем о первых шагах криптовалютного инвестора.
Как купить Биткоин
Где взять Биткойны, чтобы начать зарабатывать на них? Купить на бирже! Конечно, можно воспользоваться и другими способами — специализированными обменниками и сервисами покупки криптовалюты, таким как LocalBitcoins. Но в обоих случаях вам понадобится самостоятельно скачать программу и создать кошелек, также придется сразу разобраться в том, как переводить Биткоины, правильно выставлять комиссии и заполнять реквизиты.
При покупке через биржу можно просто пополнить счет с пластиковой карты и получить Биткоины по выгодному курсу. Это потребует немного больше усилий, чем обращение в обменный пункт (нужно пройти верификацию), но покупка через биржу заведомо более безопасна, чем обращение к случайным людям, а надежный кошелек будет создан для вас автоматически.
Рассмотрим покупку Bitcoin на бирже ABCC за доллар USD или евро EUR. Процесс включает несколько этапов:
- На странице “Трейдинг фиатом” введите сумму в долларах или евро, которую хотите потратить на покупку Биткоин. Не стоит переживать, если у вас рублевый счет: банк автоматически проведет конвертацию по своему курсу на момент совершения платежа.
- Следующий шаг — подтверждение регистрации в обменном сервисе Simplex — ключевом партнере биржи, который осуществляет операции с обычными (фиатными) валютами. Нужно подтвердить адрес e-mail и номер телефона. Если вы уже зарегистрировались на бирже ABCC вручную их вводить не нужно: просто дождитесь получения письма на электронную почту и смс от обменного сервиса на телефон.
- Теперь необходимо пройти первый шаг верификации, указать данные о себе — место жительств и дату рождения.
- Затем — ввести ппатежные данные пластиковой карты.
- Следующий шаг — это второй этап верификации. Загрузите подтверждающие вашу личность документы (обычно — паспорт) и заполните поля формы. Данный шаг необходим в соответствии с политикой компании KYC — Know Your Customer (знай своего клиента) и является нормой для всех компаний, ведущих свою деятельность в соответствии с законодательством ЕС и США.
- После перехода к очередному шагу и подтверждения оплаты через банк, выпустивший вашу карту, купленные Биткоины будут зачислены на ваш баланс биржи ABCC и вам станут доступны все возможности криптотрейдинга.
Стратегии для торговли Bitcoin
Если внимательно присмотреться к графику Биткоина, то можно увидеть. что ежедневные изменения цены могут составить десять и более процентов.
Биткоин торгуется в паре с многими другими криптовалютами, но для начала стоит ориентироваться только на пару BTC/USDT. При этом USDT — не доллар в “чистом” виде, а специальная криптовалюта, стоимость которой жестко привязана к цене американского доллара. Фактически 1 USDT всегда равен $1.
Существует два принципиально отличающихся алгоритма трейдинга на бирже. Первый максимально прост для новичков и предполагает совершение инвестиций в надежде на рост Биткоина в будущем. Если вы уже купили BTC, нужно просто подождать пока он станет дороже и продать его, как только сочтете достаточной разницу между ценой покупки и продажи.
Второй вариант предполагает больше действий с вашей стороны. Он более рискованный, но и потенциально более прибыльный. Для работы по этому алгоритму потребуется участие в биржевой торговле. На ABCC есть такая возможность, а разобраться с функционалом в практичного биржевого терминала не составит труда.
Основа торговли — лимитные ордера, которые представляют собой заявки на покупку или продажу по указанной вами цене. Это мощный инструмент трейдинга, с помощью которого можно покупать при снижении цены, чтобы при росте курса Биткоина продать купленный актив, разместив новую заявку.
Выглядит это так:
У вас есть на балансе 0.2 BTC, купленные вами по курсу $3860 на $772. При росте котировок до $4050 (в рассматриваемом случае -это заняло меньше двух дней) вы размещаете заявку на продажу и получаете на счет:
ваша прибыль — 4,69%: $4050х0,2 = $810 / (4050 — 3860)х0,2 = $38
При новом снижении в район $3885 вы снова могли бы купить BTC, но уже немного большее количество — 0,2085, чтобы снова продать актив при новой волне роста.
Конечно, потребуется приложить немало усилий для проведения анализа рынка, и успех таких операций ничем не гарантирован, но это и есть трейдинг. При должном подходе вы сможете зарабатывать десятки процентов прибыли ежемесячно.
Что в итоге? Вы всегда сможете вывести денежные средства просто перечислив их со своего счета на бирже в обменный сервис и получить перевод на свою пластиковую карту или даже наличными.
Золото, биткоин, игра на понижение: как выживают крипто инвесторы на медвежьем рынке — Блог ABCC
Подводя итоги
Биткоин не зря называют цифровым золотом. Несмотря очень высокую подвижность курса, и даже благодаря ей, он стал отличным инвестиционным инструментом, который позволяет зарабатывать тем, кто готов к определенному риску. И все же, торговля криптовалютой на бирже менее рискованна, чем аналогичные операции через брокеров Форекс или рынка акций. Волатильность криптовалютных курсов позволяет получать доход без использования кредитного плеча, а значит, даже при самом негативном исходе вы потеряете только часть вложенных средств, а не все сразу.
Bitcoin, который изначально задумывался как исключительно платежное средство, приобрел все черты классического финансового инструмента: он ликвиден, его курс определяется рынком, а сам он де-факто признан во всем мире, как отличный инструмент для инвестиций. Вы тоже можете попробовать свои силы в трейдинге — это намного проще, чем кажется с самого начала.
