DeFi (децентрализованные финансы) или открытое финансирование, вероятно, является самым революционным блокчейн приложением. Он имеет сильное влияние на традиционные финансы и потенциально может изменить всю финансовую систему. Мы можем рассматривать DeFi как автоматического поставщика финансовых услуг, что-то на подобии банка.
Основное отличие от традиционного банка , так это тем, что DeFi может извлекать выгоду из преимуществ блокчейнов. Благодаря технологии блокчейнов пользователи могут по-настоящему контролировать свои собственные деньги и приобретать все виды финансовых услуг, таких как заимствование, предоставление денег в долг и обмен криптоактивов, выполняемых с помощью «умных контрактов», без какого-либо посредника. И все эти операции, выполняемые пользователем, будут навсегда записаны блокчейн и не могут быть изменены.
Мы рассмотрим некоторые основные и общие особенности DeFi, а именно:
- Нативные монеты на Блокчейне
- Кошельки
- DEX (Децентрализованные биржи)
- Кредитование и заимствование
- Yield фарминг
- Существующие проблемы DeFi
- Начните торговать токенами DeFi с ABCC
Нативные монеты на блокчейне
Каждый блокчейн имеет свои собственные монеты или токены в целях безопасности — для оплаты торговых сборов на блокчейне,комиссию получают майнеры. Майнеры «пакуют» транзакции и загружают их в блокчейны, где эти данные будут храниться перманентно. Следовательно, пользователи должны заранее внести собственные монеты или токены на свои кошельки, чтобы оплатить комиссию за транзакцию, которую они собираются провести. Вот несколько популярных монет или токенов блокчейна:
(Источник: Messari)
Кошельки
Кошелек — это первый шаг в мир DeFi. Кошелек можно рассматривать как средство просмотра учетной записи криптоактивов и хранитель паролей в блокчейнах. Пользователи могут просматривать свои криптоактивы на разных блокчейнах. Многие кошельки теперь поддерживают несколько блокчейнов и могут легко переключаться между сетями блокчейнов.
Кошелек служит хранителем паролей, а также используется для шифрования любых данных, которыми управляют пользователи. Это шифрование аналогично подписям в традиционных финансах, при выполнении операции с закрытым ключом пользователя и могут быть проверены любыми валидаторами в блокчейне без какой-либо другой личной информации.
Сейчас доступны три вида кошельков с цепочкой блоков:
- Горячие кошельки
- Мобильные кошельки
- Браузерные кошельки
- Холодные кошельки
Многие кошельки с блокчейном поддерживают разные версии, такие как MetaMask и TrustWallet. Холодные кошельки — самый безопасный способ хранения ваших криптоактивов, однако он меньше используется пользователями, так как доставляет относительное неудобство.
DEX (децентрализованные биржи)
(Источник: loop.markets)
DEX — это, вероятно, первое, что пользователь попробует использовать в блокчейне. Это децентрализованная версия криптобирж. Пользователи могут торговать любыми существующими торговыми парами на DEX. Различные протоколы DEX ориентированы на разные потребности пользователей.
Uniswap известен своей ролью в облегчении автоматической торговли токенами DeFi. Это упрощает пользователям замену токена ERC-20 на другой токен ERC-20 без необходимости в создание ордера на покупку или продажу. Всё работает благодаря использованию автоматизированного маркет-мейкера (AMM), где поставщики ликвидности (LP) вносят токены в смарт-контракт, и эта ликвидность затем предоставляет трейдерам ценовое предложение.
Curve известен стейблкойнами, в которых используется модифицированная модель AMM, специализированная для торговли стейблкойнами(USDT,USDC). Он направлен на предоставление пользователям возможность заработать, участвующим в деятельности DeFi, такие как фарминг Yield/ликвидности , а также для тех, кто хочет максимизировать прибыль без риска за счет хранения условно стабильных монет.
SushiSwap начался как форк UniSwap, известного как крупнейшая децентрализованная биржа Ethereum. Тем не менее, SushiSwap направлен на диверсификацию рынка AMM и разработку дополнительных функций помимо того, с чего начинался Uniswap, таких как увеличение вознаграждения для участников сети через собственный токен ERC20, SUSHI.
Кредитование и заимствование
(Источник: Clear Chain Capital)
Еще одна часто используемая функция DeFi (а также в традиционных финансах) — это кредитование / заимствование. Пользователи, нуждающиеся в капитале, могут занимать деньги используя эти протоколы. В то время как пользователи с неработающим капиталом могут одалживать свои деньги и получать за это прибыль. Заемщики должны учитывать коэффициент залога каждого протокола. Существуют популярные протоколы кредитования и заимствования, такие как MakerDAO., Aave, и Compound.
Урожайное земледелие
(Источник: beincrypto.com)
Майнинг ликвидности, также известный как «Yield урожая», — еще одна инновационная особенность DeFi. Суть майнинга ликвидности — это процесс сохранения криптовалют и токенов в экосистеме для получения все большей и большей отдачи. Благодаря участию многих инвесторов майнинг ликвидности обеспечивает DeFi огромный валютный рынок и снижает волатильность и трение транзакций.
Майнинг ликвидности обычно начинается с внесения криптовалюты или токенов в «пул ликвидности» протокола. Например, пользователям необходимо создавать или вносить торговые пары, такие как ETH-wBTC. По мере предоставления ликвидности или залога активов, что способствует стабильности протокола, поставщики ликвидности могут быть вознаграждены соответствующим образом.
Помимо части комиссии за транзакцию пары транзакций, вознаграждение также включает токены LP, которые доказывают, что у вас есть средства, а также могут быть переданы, обменены или даже заложены по другим соглашениям в обмен на исходные токены соглашения. Уровень вознаграждения, предоставляемого участникам рынка ликвидности, будет зависеть от количества пулов капитала, которыми они владеют или контролируют.Большинство людей обычно используют такие протоколы, как SushiSwap или Aave когда вступают в контакт с майнингом ликвидности. С постоянным развитием экосистем появляется все больше и больше продвинутых протоколов. Эти соглашения обычно позволяют пользователям получать токены LP для майнинга, обеспечивая ликвидность на DEX, таких как Uniswap или SushiSwap.
Существующие проблемы DeFi
Волатильность
Как одна из новейших сфер цифровых финансов, нет сомнений в том, что DeFi также несет в себе различные потенциальные риски. Как и все другие инвестиции, стоимость инвестиции может расти или падать, и вы не можете себе гарантировать 100% надежность данных видов инвестиций. Кроме того, цены на активы, в которые вы инвестируете, также будут время от времени колебаться. Колебания могут быть очень существенными
Повышение платы за газ
Плата за транзакции DeFi, известная как плата за газ, взимается разработчиками в блокчейне Ethereum для обработки транзакций. Из-за растущей популярности DeFi и роста стоимости Ethereum , также выросли сборы и за газ. Для пользователей DeFi ,с небольшим капиталом , высокая плата за газ подвергает большому риску их вложенные денежные средства.
Недостаток ликвидности
Поскольку криптовалюта — это очень новый рынок, и существуют тысячи токенов/монет, которые появляются каждый день, маловероятно, что маркет-мейкеры смогут поддерживать достаточную ликвидность всех торговых пар. Даже с изобретением автоматических маркет-мейкеров пользователи все равно будут страдать от высокого «проскальзывания». Этот факт особенно болезненен для пользователей, торгующих новыми активами с длинным хвостом.
Начните торговать токенами DeFi с ABCC
| Theme | Trading Pairs |
| Native Coins | ETH/USDT | ETH/USDC |
| Ethereum Scaling | MATIC/USDT | LRC/USDT |
| CrossChain | REEF/USDT | REN/USDT |
| Oracle | Index | LINK/USDT | GRT/USDT |
| DEX | SUSHI/USDT | CRV/USDT | UNI/USDT | BNT/USDT | ZRX/USDT | 1INCH/USDT |
| Lending and Borrowing | AAVE/USDT | COMP/USDT | MKR/USDT |
| Yield Farming | Derivatives | Asset Management | YFI/USDT | SNX/USDT | NMR/USDT |
| Payment | SXP/USDT |
Еще не подтвердили свой аккаунт?
Подтвердите свой аккаунт начните торговать!
Присоединяйтесь к сообществам ABCC :
Reddit — https://www.reddit.com/r/ABCC
Twitter — https://twitter.com/ABCCExOfficial
Telegram —
Английский: https://t.me/ABCCExOfficial_en
Русский: https://t.me/ABCCExOfficial_ru
Предупреждение о рисках:
Вы должны знать, что криптовалюты подвержены высокой волатильности цен. Вы несете единоличную ответственность за определение того, подходит ли вам какая-либо инвестиция, инвестиционная стратегия или связанная сделка, исходя из ваших инвестиционных целей, финансовых обстоятельств и допустимости рисков. ABCC оставляет за собой право, аннулировать и прекратить предоставление наших услуг, пользователям в странах и юрисдикциях, где применяются соответствующие законы и правила.
