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新手DeFi教学简介

1 min read 06.10.2021
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DeFi(Decentralized Finance)又称去中心化金融或开放式金融，是区块链里非常革命性的应用。 DeFi对传统金融产生冲击并且有改变整个金融体系的潜力。我们可以将DeFi视为像银行一样的自动金融服务提供者。 DeFi与银行不同的地方在于，DeFi的去中心化特性，用户可以掌握自己的资金，不需仲介就能透过智能合约来完成借贷、买卖加密货币资产等等的服务，且在区块链上的交易都是匿名且无法窜改的。

以下是DeFi的要素与特征：

 

原生代币

原生代币又称主链币，每一条主链上都会有自己的原生代币以用来支付链上交易的矿工费用。矿工将交易打包到区块链上并且这些交易数据会永久储存。因此，如果要在该条链上做交易，你必须先将该链上的原生代币（主链币）存入你在链上的钱包内，才能支付交易所需的矿工费。

以下是常见的原生代币：

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(Source: Messari)

钱包

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要进入DeFi世界，先准备好你的钱包也是一件很重要的事！就如同你的银行帐户一样，区块链上的钱包可以用来储存、查看以及提出你的加密货币资产。并且现在有许多钱包有支持跨链交易，也就是你钱包里的资产可以在不同的链上作转换。创建钱包的时候，都会拥有该钱包的私钥，私钥非常重要，必须自己好好保存！

区块链钱包有两种，热钱包跟冷钱包

  • 热钱包
    • 浏览器钱包（如：Metamask, Trustwallet…等等）
    • 移动钱包（如：SafePal,Truswallet,ImToken…等等）
  • 冷钱包
    • Ledger、CoolWallet…等等

每一个钱包支援的主链不同，例如常见的Metamask跟TrustWallet就有多币钱包支持。

而冷钱包因为是离线储存，所以是最为安全的储存资产方式，但相对也较不方便。

Dex（去中心化交易所）

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（來源：loop.markets）

Dex又名为去中心化交易所，是区块链上的交易所，这种去中心化交易所不会将用户资料储存在伺服器上，交易是直接发生在买卖家匹配之中的点对点交易。

以下是常见的一些Dex去中心化交易所：

  • UniSwap
    Uniswap 以促进 DeFi 代币自动交易方面的作用而闻名。这使得用户无需透过挂单簿搓合就可以轻松地将一个 ERC-20 代币换成另一个 ERC-20 代币。这使用自动做市商 (AMM) 工作，其中流动性提供者 (LP) 将代币存入智能合约，然后这种流动性为交易者提供报价。
  • CurveFinance
    Curve 以使用专门用于稳定币交易的经过修改的 AMM 模型的稳定币而闻名。 Curve旨在为参与 DeFi 活动的用户提供服务，例如Yield Farming和流动性挖矿，以及那些希望通过持有名义上的稳定币在没有风险的情况下最大化回报的用户。
  • SushiSwapSushiSwap 最初是 UniSwap 的一个分支，UniSwap 被称为以太坊上最大的去中心化交易所。但是，SushiSwap 旨在使 AMM 市场多样化，并开发 Uniswap 开始之外的其他功能，例如通过其原生 ERC20 代币 SUSHI 为网络参与者增加奖励。

借贷

跟传统金融一样，在DeFi里面也有借贷服务。有资金需求的人，可以藉由抵押手中资产来借加密货币资产。而如是手中有闲置资产的人，将其资产出借，可以获得利息。其中需要注意的就是借贷的抵押利率。常见的借贷协议有：MakerDAO、Aave、Compound…等等。

（其他借贷协议可参考下图）

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(Source: Clear Chain Capital)

Yield Farming

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    (Source: beincrypto.com)

Yield Farming不太能靠字面上完全翻译，Yield Farming的概念是抵押代币，提供流动性，以收取平台发放的代币作为回报。由于众多投资者的参与，流动性挖矿为 DeFi 提供了一个巨大的货币市场，减少其波动性。例如，用户如要质押 ETH-wBTC 等交易对，由于提供了流动性，这有助于协议的稳定性，提供流动性的用户就可以相应地获得奖励。而该用户在该资金池能获得多少的奖励取决于质押的资产所占的资金池份额。

常见的Yield Farming平台如：UniSwap、SushiSwap、Aave……等等

DeFi现存的问题

Volatility

DeFi跟其他的投资一样，存在着风险的问题，由于投资的资产也会随着市场所波动，加密货币币值也会有涨跌，不能保证100%获利，并且加密货币市场的价格波动是比传统市场更明显的。

链上燃料费上涨

开发人员在每个区块链上都会收取原生代币作为交易费（Gas Fee），但随着原生代币的价格上涨，交易的成本也会提高，无形之中也压缩了利润。

缺乏流动性

由于区块链上每天都可能有数以千计新的协议、新的币种产生，做市商不可能总是第一时间就提供了非常充足的流动性，即使有了自动的做市商，用户可能还是会遇到高滑点的问题。

开始在ABCC上交易DeFi 币对吧！

ThemeTrading Pairs
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Ethereum ScalingMATIC/USDT | LRC/USDT 
CrossChainREEF/USDT | REN/USDT
Oracle | IndexLINK/USDT | GRT/USDT
DEXSUSHI/USDT | CRV/USDT | UNI/USDT | BNT/USDT | ZRX/USDT | 1INCH/USDT
Lending and BorrowingAAVE/USDT | COMP/USDT | MKR/USDT 
Yield Farming | Derivatives | Asset ManagementYFI/USDT | SNX/USDT | NMR/USDT
PaymentSXP/USDT

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